Planification financière

Gérer un patrimoine n'est pas un loisir, quelle que soit sa taille

Notre processus systématique et efficace met toutes les chances de votre côté afin de faire croître votre fortune dans le temps, pour vous ainsi que les générations suivantes.

La première étape d’une stratégie d’investissement solide est de planifier votre futur financier. Pour cela, nous analysons votre situation actuelle ainsi que vos futurs flux financiers.

Nous vous proposons ensuite une allocation optimale entre les liquidités, le cœur de portefeuille et votre capacité d’investissement dans des opportunités satellites, dans le but de maximiser votre performance en évitant les situations inconfortables: avoir besoin de liquidités et être forcé de vendre certains actifs au mauvais moment.

Liquidités

Cette partie de votre fortune, dépourvue de risque, permet de subvenir à vos besoins à court terme et de provisionner les sommes nécessaires à de potentiels investissements.

Coeur de portefeuille

Fyleen vous accompagne dans tous vos projets de gestion de fortune privée.

Philosophie de gestion

Chez Fyleen, nous sommes convaincus que surperformer les principaux marchés d’actifs liquides est quasiment impossible. L’histoire nous donne raison. L’information circule de plus en plus vite et des millions d’investisseurs qualifiés rendent ces marchés efficients.
Nous nous focalisons donc sur la construction d’un cœur de portefeuille diversifié, robuste & peu onéreux en utilisant l’investissement passif. Si les critères environnementaux et sociaux vous importent, nous sommes capables de faire la différence entre les sociétés qui agissent avec éthique et celles qui ne le font pas.

L’univers d’investissement utilisé est une sélection des meilleurs ETFs en actions et obligations, afin de couvrir toutes les régions du monde et d’atteindre une diversification maximale. Les critères de sélection sont la performance, le coût et la sécurité de l’instrument.

La construction de votre portefeuille est basée sur le risque et la similarité des instruments (corrélation). Trois profils de risque vous sont proposés. Découvrez lequel conviendrait à votre situation grâce à notre outil de planification financière.

Graphique Tableau

Concurrence

Fyleen

AnnéeFyleen Core Portfolio - CHF BalancedConcurrent moyen
   
20167,3 %1,4 %
201712,7 %8,0 %
2018- 8,3 %-8,6 %
2019, 18.0610,7 %7,7 %
   
Total22,7 %7,8 %
Annualisé6,0 %2,2 %
Risque (volatilité)7,7 %5,6 %
Rendement/risque0,78
0,39
Efficience des frais

Les frais sont le principal frein à la performance sur le long terme. Fyleen analyse votre situation actuelle et vous démontre comment les différentes couches de frais affectent votre performance finale. Grâce à notre structure efficace, nous vous proposons une tarification avantageuse en vous garantissant une transparence complète sur l’ensemble de vos frais, connue sous le nom de TER (Total Expense Ratio).

Décomposition des frais Impact sur la performance

Situation typique

Efficience des frais Fyleen

différence en % 17,6% sur 10 ans

différence en CHF CHF 239 660

Situation typique

Efficience des frais Fyleen

Durabilité

Les critères environnementaux et sociaux devraient nous tenir à coeur. Ils ont été trop souvent négligés au profit des bénéfices à court terme.

Nous observons un changement de paradigme et il devient évident qu’un avenir durable est envisageable seulement si nous agissons de manière éthique. Comme les investisseurs deviennent conscients de ces problématiques, nous sommes convaincus que cette approche conduira également à une meilleure performance financière à long terme.

Un Sustainable Core Portfolio est filtré par des critères ESG (Environment, Social, Governance) pour distinguer les pratiques des entreprises.

Opportunités satellites

Le cœur de portefeuille est la colonne vertébrale de vos investissements. Les opportunités d’investissement satellites viennent compléter cette base solide.

Une fois le cœur de portefeuille construit et maintenu, nous recherchons de vraies opportunités d’investissement satellites, par définition rares et souvent moins liquides.

Elles peuvent prendre des formes diverses: petites ou jeunes sociétés, immobilier, et projets d’investissement locaux, sociaux ou environnementaux.

Nous cherchons des idées originales et prometteuses, mais encore peu connues ou accessibles.