29.07.19 Lean wealth management : le futur de la gestion de fortune

Vous en avez assez de la gestion de patrimoine opaque et du jargon incompréhensible. Fyleen aussi. Depuis 2018, Fyleen propose une nouvelle version de la gestion de fortune, démocratisée et moins gourmande en frais. Lean wealth management versus wealth management : découvrez les avantages du premier par rapport au second.

Qu’est-ce que le wealth management ?

Le wealth management, en français gestion de patrimoine ou gestion de fortune, renvoie à l’ensemble des offres de prestations et de placements proposés aux personnes disposant d’un capital conséquent (1 million et plus). Ces offres sont généralement faites par des banques ou des structures indépendantes. Traditionnellement, le wealth management est connu pour ses frais élevés.

Le nouveau modèle de la gestion de fortune : le lean wealth management

Lean décrit une manière d’atteindre un objectif, sans gaspillage, avec une gestion au plus juste. Dans tous les domaines d’activité, une structure lean va donc se focaliser sur le strict nécessaire, sans surcoût ni surprise, afin d’optimiser les frais tout en augmentant la qualité d’un service.

La philosophie lean s’applique désormais également à la gestion de patrimoine. Le lean wealth management est une gestion de fortune moderne, avec une structure de frais transparente et allégée. Avec cette approche, Fyleen propose même d’investir dès 50 000 CHF. Les avantages de la gestion de fortune telle que l’imagine Fyleen sont nombreux. Processus d’investissement systématique, allègement des frais, transparence, partenaire bancaire suisse, conseillers disponibles, opportunités d’investissement satellites : découvrez les points forts qui permettent à Fyleen de construire le futur de la gestion de fortune et de se distinguer du wealth management traditionnel.

Processus d’investissement systématique

Au sein d’une industrie vieillissante, Fyleen propose une technologie de pointe et une approche du client systématique et globale. L’objectif est double : proposer une expérience client claire et fluide et atteindre un niveau d’efficacité qui sera inévitablement répercuté sur le prix payé par le client. 

Allègement des frais de gestion

Chez Fyleen, l’ensemble des frais TER (Total Expense Ratio), ne représente environ que 0,9% des actifs gérés pour un compte exemple de 500'000 CHF. Les pratiques courantes de l’industrie de la gestion de fortune affichent des TER entre 2.5% et 4%, soit 3 à 4 fois plus cher. L’impact de cette différence de frais s’élève à 18% de performance supplémentaire sur 10 ans.

Simplicité et transparence

Fyleen est en mesure de donner à ses clients le détail de chaque couche de frais et ce à quoi ils sont alloués : commission de gestion, frais de dépositaire, frais de transaction, frais bancaires, marges de change, frais prélevés par les fonds de placement.

Une transparence totale qui est également appliquée aux explications fournies, à l’opposé du langage complexe souvent entendu. Grâce au lean wealth management, Fyleen offre une vision claire, simple et facile à intégrer pour une meilleure compréhension de la gestion d’un portefeuille.

Partenariat local

Fyleen travaille étroitement avec l’établissement bancaire suisse STRATEO, acteur local qui partage des valeurs de transparence, d’efficacité et d’excellence technologique.

Un consultant en chair et en os

Chaque client reçoit un conseil personnalisé dispensé par un humain. Chez Fyleen, il n’est pas question de sacrifier le conseil sur l’autel de l’efficience technologique. Le but est justement d’allier le meilleur des deux mondes.

Des opportunités d’investissement satellites

Une fois le cœur de portefeuille solidement constitué, Fyleen s’intéresse à de véritables opportunités d’investissement satellites dans de petites ou jeunes sociétés, dans l’immobilier et dans des projets sociaux ou environnementaux afin de proposer à ses clients des placements exclusifs et prometteurs qui viendront compléter la stratégie globale d’investissement du client.

Pour conclure

Pour faire évoluer un secteur traditionaliste, Fyleen propose une solution plus performante, transparente, efficace et moins chère, tout en offrant une expérience client de premier plan.

Appelez dès à présent nos conseillers au 022 539 18 39 pour une étude personnalisée de votre patrimoine.

Vous pouvez également effectuer une planification gratuite en ligne ou prendre rendez-vous directement sur le site internet.